Aviso란?
Aviso Wealth Inc.은 캐나다 금융 산업에서 저명한 자산 관리 서비스 제공업체입니다. Aviso는 캐나다 전역의 거의 모든 신용 조합에 신뢰받는 파트너로서 협력하며, 포트폴리오 관리자, 투자 딜러, 보험 및 신탁 회사, 그리고 소개 브로커와도 넓은 범위로 협력합니다. 이 회사는 투자 딜러 및 투자 펀드 딜러 서비스, 그리고 보험 서비스를 통해 수천 명의 투자 자문가를 지원합니다.
Aviso의 자회사로는 Credential Qtrade Securities Inc., Credential Asset Management Inc., Credential Insurance Services Inc., Credential Financial Strategies Inc., 그리고 Northwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments)가 있습니다. 이러한 광범위한 네트워크와 서비스 범위는 Aviso의 고객에게 빠르게 변화하는 산업에서 경쟁력 있는 솔루션을 제공합니다.
Aviso의 완전 소유 자회사인 NEI Investments는 환경, 사회, 지배구조 (ESG) 분석을 투자 결정에 통합하는 데서 인정받고 있습니다. NEI는 포괄적인 포트폴리오 옵션, 핵심 고정 소득 및 주식 구성 요소, 그리고 특수 자산 클래스를 포함한 다양한 투자 솔루션을 제공합니다.
장단점
장점:
높은 보안성: 회사는 개인 및 금융 데이터를 온라인 사기로부터 보호하기 위해 산업 표준을 준수하는 고급 암호화 기술을 웹 기반 및 PC 기반으로 사용합니다. 2단계 인증 (2FA)는 계정 접근을 위해 두 가지 형태의 신원 확인을 요구하여 추가적인 보안 계층을 제공합니다. 비활동 로그아웃 및 안전한 방화벽과 같은 기능은 무단 접근의 위험을 최소화하고 거래의 무결성을 보장하기 위해 사용됩니다.
Aviso의 또 다른 중요한 장점은 시스템 모니터링과 제한된 접근에 대한 헌신입니다. 고객 데이터를 포함하는 시스템에 대한 접근 제한은 지속적인 모니터링과 결합되어 민감한 정보가 인가된 직원에게만 액세스 가능하도록 보장합니다. 또한, 회사는 고객 정보를 보안 보조 위치에 백업하여 잠재적인 데이터 손실의 영향을 최소화하고 전반적인 보안을 강화합니다.
글로벌 접근성: Aviso의 글로벌한 접근성과 전문성은 다른 금융 서비스 제공업체와 구별됩니다. 이 회사는 고객들에게 7조 달러 이상의 자산을 관리하는 글로벌 투자 관리자들의 스위트에 접근할 수 있도록 제공하며, 글로벌 투자 기회를 식별하는 데 전념합니다.
지속 가능한 지능을 바탕으로: 통합 투자 의사 결정 과정에는 ESG 평가, 적극적인 소유권, 연구, 사고 리더십, 공공 정책 및 옹호가 포함됩니다. 이 종합적인 접근은 재무 수익을 최적화하는 것뿐만 아니라 투자가 고객들의 가치와 일치하며 긍정적인 사회 및 환경적 영향을 촉진하는 것을 목표로 합니다.
단점:
비규제: 규제의 부재는 중개인의 합법성과 책임에 대한 우려를 제기합니다. 규제 기관의 감독이 없으면 투자자들은 사기 행위, 시장 조작 및 자금의 불충분한 보호에 대한 높은 위험에 직면하게 됩니다.
Aviso는 안전한가요 아니면 사기인가요?
현재 Aviso는 유효한 규제가 없으므로 주의가 필요합니다. 철저한 사전 조사를 실시하고 금융 자문가와 상담하며, 자본을 보호하기 위해 기타 잘 규제된 신뢰할 수 있는 투자 옵션을 고려해야 합니다.
제품 및 서비스
NEI 투자와 같은 저명한 기관들과의 파트너십을 통해 Aviso는 다양한 투자 수단에 접근할 수 있는 포괄적인 라인업을 제공합니다. NEI 투자는 책임 있는 투자 분야에서 거의 40년의 전문성을 자랑하며, 균형 잡힌 주식, 채권 및 균형형 상호 펀드뿐만 아니라 다양한 자산 포트폴리오에 접근할 수 있도록 Aviso의 제공에 중요한 역할을 합니다.
NEI 투자의 시장 기구는 다양한 투자 옵션을 포함하고 있습니다. 안정성과 일관된 수익을 제공하는 고정 소득 펀드부터 동적인 시장에서 성장 기회를 제공하는 주식 펀드까지, Aviso는 캐나다인들이 포괄적인 투자 방식에 접근할 수 있도록 보장합니다. 게다가, Aviso의 균형형 펀드는 리스크와 수익 사이의 조화로운 조합을 이루어 균형 잡힌 포트폴리오 접근을 추구하는 투자자들을 위한 것입니다.
다자산 솔루션은 다양한 자산 클래스를 통합하여 리스크 조정된 수익을 극대화합니다. 게다가, Aviso의 대체 투자인 실물 상품과 지정 파생 상품은 다양성과 상관관계가 없는 수익을 제공하는 기회를 제공합니다. 혁신을 채택한 Aviso는 헤지 펀드와 사모 투자와 같은 다른 투자 범주에도 진출하여 복잡한 시장을 탐색하고 투자자들에게 지속 가능한 가치를 전달합니다.
계정 유형
NEI는 투자자들의 다양한 요구에 부응하기 위해 다양한 계정 유형을 제공합니다. 등록 후 투자자들은 자신의 재무 목표에 가장 적합한 계정 유형을 선택하기 위해 계정 신청서를 작성할 수 있습니다. 제공되는 옵션에는 유연한 투자를 위한 비등록 투자 계정과 은퇴 저축 계획 (RSP), 잠긴 RSP (LRSP) 및 잠긴 은퇴 계정 (LIRA)과 같은 다양한 은퇴 중심 계정이 포함됩니다. 더 구체적인 요구 사항에 따라 투자자들은 제한된 잠긴 저축 계획 (RLSP)과 단체 은퇴 저축 계획 (Group RSP)을 선택할 수 있습니다. 은퇴가 접근할 때 NEI는 은퇴 소득 펀드 (RIF), 잠긴 은퇴 소득 펀드 (LRIF), 생활 소득 펀드 (LIF), 제한된 생활 소득 펀드 (RLIF) 및 규정된 RIF (PRIF)를 제공하여 은퇴 기간 동안 소득을 관리하는 데 도움을 줍니다.
거래 플랫폼
NEI의 WealthLink는 NEI 투자 펀드 계정 정보에 대한 편리한 액세스를 제공하기 위해 설계된 온라인 플랫폼입니다. WealthLink는 NEI 계정 세부 정보를 한 곳에 통합하여 투자를 관리하기 쉽게 하는 사용자 친화적인 인터페이스를 제공합니다.
세금 영수증의 포괄적인 이력을 확인하고 필요에 따라 명세서를 생성하여 관리 업무를 간소화할 수 있습니다. 또한, 이 플랫폼은 로그인 없이 펀드 가격에 빠르게 액세스할 수 있어 투자 성과를 추적하기가 더욱 편리해집니다.
거래 도구
NEI는 투자자가 재정 목표를 달성하기 위해 정보에 근거한 결정을 내릴 수 있도록 돕는 달력을 제공합니다.
이 도구에는 현재 저축액이 퇴직 시 미래 소득 필요를 충족하는지 여부를 판단하는 퇴직 계산기가 포함되어 있습니다. 소득을 얻기 위해 필요한 자본 계산기는 특정 연간 소득 스트림을 생성하기 위해 얼마나 저축해야 하는지를 투자자에게 알려줍니다. 또한, 소득 스트림 비교 도구를 사용하면 두 가지 다른 투자 시나리오를 비교하여 각 시나리오에서 저축액이 얼마나 오래 지속될 수 있는지 파악할 수 있습니다.
입출금
NEI(Inc.의 자회사)는 각각 다른 최소 초기 구매 요건을 갖춘 다양한 투자 포트폴리오와 펀드를 제공합니다.
예를 들어, 다중 자산 솔루션에 속하는 NEI Balanced Private Portfolio W는 $100,000의 상당한 초기 투자를 필요로 하므로 고순자산 가치 개인 또는 종합 자산 관리를 원하는 기관 투자자에게 적합합니다.
반면, 고정 소득 범주에 속하는 NEI Canadian Impact Bond I는 최소 초기 구매 요건이 없어 재정적 장벽 없이 영향 투자에 관심 있는 투자자들에게 매력적입니다.
마지막으로, 균형형 펀드로 분류되는 NEI Balanced Yield A는 $500의 적당한 입장 임계값을 갖추어 성장과 소득 잠재력의 혼합을 원하는 개인 투자자에게 접근 가능한 옵션을 제공합니다.
수수료
NEI 투자 펀드에 투자하는 것은 수수료, 추적 수수료, 관리 수수료 및 기타 비용을 포함합니다. 투자하기 전에 프로스펙터스를 읽는 것이 중요합니다. 투자 펀드는 보장되지 않으며 가치가 변동할 수 있으며, 과거 성과가 미래 결과를 보장하지 않을 수 있습니다.
예를 들어, NEI Canadian Dividend Fund - Series A 및 P는 투자자가 대표자의 회사에 커미션을 지불하는 프런트엔드 판매 수수료 옵션을 제공하며, 최대 5%까지 협상 가능합니다. 관리 비용 비율(MER)은 관리 수수료(추적 수수료 포함)와 운영 비용을 포함하며, Series A는 2.23%, Series P는 2.04%입니다. 이 수수료는 NEI 투자가 펀드와 그 비용을 관리하기 위해 받는 보상입니다.
특히 NEI 투자는 일부 비용을 면제하여 MER를 감소시켰습니다. 추적 수수료는 펀드를 보유하는 한 지속적으로 지불되는 수수료로, 투자 가치에 기반하여 펀드의 관리 수수료에서 대표자의 회사에 지속적인 서비스와 조언을 제공하기 위해 공제됩니다.
고객 서비스
고객은 다양한 채널을 통해 Aviso에 연락할 수 있습니다.
주소: 700 – 1111 West Georgia Street, Vancouver, BC V6E 4T6
전화번호: 1.855.714.3800
이메일: privacyofficer@aviso.ca
교육
NEI는 투자자들이 책임 있는 투자의 원리와 실천을 이해할 수 있도록 포괄적인 교육 자료를 제공합니다. ESG 투자 개념에 처음 접하는 경우이거나 지식을 깊이 있게 알고 싶은 경우 NEI는 필요한 도구와 정보를 제공합니다. NEI의 교육 자료를 활용하여 투자자들은 더욱 정보를 얻고 책임 있는 투자를 촉진할 수 있습니다.
결론
Aviso Wealth Inc.은 NEI 투자를 포함한 자회사 네트워크를 통해 다양한 자산 관리 서비스를 제공합니다. ESG 요소를 투자 결정에 통합하는 회사의 헌신은 책임 있는 투자에 대한 열정을 더욱 강조합니다. 그러나 규제 감독의 부재는 주목할 만한 우려 요소로 남아 있으며, 잠재적인 투자자들은 자본 보호를 위해 신중한 고려와 철저한 사전 조사가 필요합니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
위험 경고
온라인 거래는 상당한 위험을 수반하며, 투자한 자본을 모두 잃을 수 있습니다. 모든 거래자나 투자자에게 적합하지 않습니다. 위험 요소를 이해하고, 회사의 서비스와 정책이 지속적으로 업데이트되므로 이 리뷰에서 제공된 정보가 변경될 수 있음을 유의하십시오.
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